地下錢莊遭嚴(yán)打，跨境外貿(mào)無辜遭殃

提起義烏，除了傳統(tǒng)的江浙美景美食，更多的人對(duì)其的印象為小商品批發(fā)地。義烏市場是全國小商品產(chǎn)業(yè)的核心，更是傳統(tǒng)外貿(mào)的根據(jù)地。義烏市集聚了大批外貿(mào)賣家，賣家們手握貨源，在線下與各國的買家進(jìn)行交易。除了傳統(tǒng)外貿(mào)以外，義烏也是許多跨境電商賣家進(jìn)貨的貨源地，因此義烏是大批外貿(mào)和跨境電商賣家的命脈之一。

而賣家們?nèi)粘５馁Y金往來數(shù)額巨大，再加之交易是建立在高度自由的環(huán)境中，許多賣家做生意時(shí)也不太講究正規(guī)，這方面對(duì)于電信詐騙的不法分子來說是塊很大的肥肉。

因此近年來，義烏有大批外貿(mào)賣家的銀行賬戶遭到異地公安凍結(jié)的情況，無法及時(shí)做到貨款兩清，使得賣家的生意生活進(jìn)程遭到阻滯。

（新聞報(bào)道截圖）

據(jù)悉，該情況的出現(xiàn)與公安機(jī)關(guān)打擊地下錢莊的行動(dòng)有著直接關(guān)聯(lián)。由于外貿(mào)的高度自由金錢交易環(huán)境，不少不法分子通過利用地下錢莊來使來源不明的資金“洗白”。地下錢莊是不合法的，因此國家也在積極打擊此類行為。

但由于外貿(mào)賣家們?cè)谧錾鈺r(shí)無法確定客戶匯入的資金來源是否合法，因此容易被警方列入嫌疑對(duì)象里。并且在進(jìn)行合法的交易時(shí)，賣家收到的錢款會(huì)流動(dòng)到交易鏈上各個(gè)地方，因此在警方案件偵查途中將涉嫌贓款的賬戶凍結(jié)時(shí)，會(huì)出現(xiàn)賣家多卡被凍結(jié)的現(xiàn)象。

由于警方在執(zhí)法過程中沒有很好地進(jìn)行對(duì)嫌疑人的篩選，大批無辜外貿(mào)賣家“躺槍”，甚至涉及的賣家越來越多，連跨境電商的賣家也一并遭殃，成為新的受害者，影響了大批賣家的正常生產(chǎn)生活。更有甚者，在事實(shí)不清楚、證據(jù)不充分的前提下，存在賣家被違規(guī)劃扣，或者是讓合法做生意的賣家退賠涉案資金才能解凍資金的現(xiàn)象，使得賣家們?cè)孤曒d道。

官方成立援助中心，賣家交易需留心

對(duì)于賣家們的強(qiáng)烈不滿，在今年11月12日，義烏政府宣布成立銀行賬戶凍結(jié)援助中心，并于11月11日正式對(duì)外開放。

據(jù)悉，援助中心主要負(fù)責(zé)梳理登記賬戶凍結(jié)信息、為賣家提供解凍咨詢服務(wù)以及協(xié)助異地公安機(jī)關(guān)溝通等工作，為無辜受害的賣家提供一個(gè)解決問題的平臺(tái)。

如果賣家發(fā)現(xiàn)銀行賬戶凍結(jié)，需要準(zhǔn)備營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營場所照片、場地租賃合同等主體真實(shí)性證明，并要主動(dòng)聯(lián)系凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)，了解相關(guān)情況。及時(shí)咨詢銀行、律師和有關(guān)部門的意見建議。做好前期準(zhǔn)備后，再前往凍結(jié)所在地公安機(jī)關(guān)溝通解釋，如要求在筆錄等書面文件上簽字，賣家務(wù)必仔細(xì)核對(duì)相關(guān)表述。

而僅僅是有援助中心的幫助是不夠的，賣家在交易的過程中還是要警惕交易對(duì)象資金來源，公賬和私賬的賬戶分開管理，在自由交易的同時(shí)也要合理規(guī)范化，否則一時(shí)的方便可能會(huì)帶來十分棘手的后果。

                                                                                                                                                                                來源：億恩網(wǎng)