小編了解到，因?yàn)樯嫦泳揞~洗錢，杭州跨境電商巨頭落網(wǎng)了，而早在這件事情爆雷之前，這家公司已經(jīng)因?yàn)橥鈪R違規(guī)被國(guó)家外匯管理局點(diǎn)名批評(píng)。

一石激起千層浪，有關(guān)跨境電商行業(yè)洗錢案頻頻發(fā)生的事情也被廣大網(wǎng)友熱議，越是靠近利益中心局勢(shì)就越混亂，不知從何時(shí)起，很多人已經(jīng)把跨境電商公司和洗錢等不好的詞匯結(jié)合在一塊了……

涉嫌巨額洗錢，杭州跨境電商巨頭落網(wǎng)

在跨境電商行業(yè)，大起大落可能往往只在一瞬間。人為財(cái)死，鳥(niǎo)為食亡！賺快錢的人越陷越深，直至有人重拳砸碎賺快錢的美夢(mèng)……

小編從臺(tái)州舉行的打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪“黑灰產(chǎn)”新聞發(fā)布會(huì)上了解到，杭州跨境電商巨頭蔣某因涉嫌巨額洗錢落網(wǎng)了。

2020年3月，臺(tái)州市公安局根據(jù)線索，組織臨海、溫嶺等地公安機(jī)關(guān)，通過(guò)偵查發(fā)現(xiàn)并打掉以臨海蔣某為首的涉嫌為境外詐騙集團(tuán)提供洗錢服務(wù)的“黑灰產(chǎn)”犯罪團(tuán)伙，刑拘團(tuán)伙主要成員12人，破獲案件500余起，涉案資金達(dá)5000多萬(wàn)元，繳獲涉案POS機(jī)7臺(tái)、涉案銀行卡63張。

偵查發(fā)現(xiàn)：2020年1月以來(lái)，大批緬北地區(qū)實(shí)施詐騙團(tuán)伙的涉案資金通過(guò)對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)入蔣某在臨海的大型水房賬戶——“臨海市批城制衣廠”，而后再通過(guò)水房的POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)。經(jīng)查，蔣某先后糾集并組織其親戚、朋友、同事等20余人，為境外詐騙團(tuán)伙提供洗錢服務(wù)累計(jì)100余次。

從這段話中，我們除了可以看到5000多萬(wàn)、涉案銀行卡63張等關(guān)鍵字眼，“臨海市批城制衣廠”以及“蔣某”等字眼同樣引人關(guān)注。臨海市批城制衣廠是一家什么樣的公司？蔣某又是什么神秘人物？

順企網(wǎng)資料顯示，“臨海市批城制衣廠”正是杭州批城貿(mào)易有限公司的全資子公司，而杭州全之脈電子商務(wù)公司的曾用名就是杭州批城貿(mào)易有限公司。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，杭州全之脈電子商務(wù)有限公司于2008年10月09日在杭州市余杭區(qū)工商行政管理局登記成立。法定代表人蔣榮，公司經(jīng)營(yíng)范圍包括一般經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目：服裝、服飾、鞋帽、工藝品、皮革制品等。知情人士表示，在杭州地區(qū)，服裝鞋帽的跨境電商領(lǐng)域，“全麥”也算小有名氣。

小編從浙股了解到，2011年8月，杭州全麥電子商務(wù)有限公司在下城區(qū)成立，其后更名杭州值遇信息技術(shù)有限公司，據(jù)稱主要做美妝的跨境電商。全之脈、值遇的實(shí)控人，都是蔣榮。

小編在搜索資料時(shí)發(fā)現(xiàn)，這并不是全麥第一次因?yàn)樨?fù)面新聞被推上輿論中心。

2017年9月30日，國(guó)家外匯管理局發(fā)布外匯違規(guī)案例，杭州值遇信息技術(shù)有限公司榜上有名。

據(jù)了解，2015年9月至2016年1月，杭州值遇信息技術(shù)有限公司（原名：杭州全麥電子商務(wù)有限公司）虛構(gòu)進(jìn)口貿(mào)易，重復(fù)使用合同和發(fā)票，以“預(yù)付貨款”名義對(duì)外支付44筆，合計(jì)3967.70萬(wàn)美元，造成大額外匯資金非法流出。

根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條的規(guī)定，值遇被罰款1000萬(wàn)元人民幣。

跨境電商洗錢案為何常有發(fā)生

事情被曝出后，網(wǎng)友也是議論紛紛：

賣家A：錢來(lái)的太快，注定還會(huì)有人冒險(xiǎn)做。

賣家B：君子愛(ài)財(cái)，取之有道！有些錢還是不要賺的好！

賣家C：事實(shí)上，這樣的事情在跨境電商行業(yè)只是冰山一角，很多公司都有貓膩。

確實(shí)，錢來(lái)的太快太容易，總能讓一些人失去理智。去年年底，美國(guó)檢察官辦公室就公布了一位深圳亞馬遜賣家通過(guò)在亞馬遜和eBay上售賣假電池被捕的案例，自2014年至2019年6月，蔡先生和他的同謀者通過(guò)售賣假冒電池銷售額竟高達(dá)2380萬(wàn)美元，而且他們清洗了這些資金，并以公司的名義直接匯入中國(guó)銀行賬戶1800多萬(wàn)美元。

而售賣假電池然后洗錢到中國(guó)賬戶的蔡某，也遭到聯(lián)邦多項(xiàng)刑事指控，包括合謀買賣假冒商品和標(biāo)簽、合謀實(shí)施電信詐騙和郵件詐騙以及合謀洗錢罪。如果所有罪名成立，他將面臨最高50年的牢獄監(jiān)禁。

這就是發(fā)生在一位深圳亞馬遜賣家身上的案例，其實(shí)跨境電商平臺(tái)為了防范洗錢，也制定了一系列的措施，而KYC審核就是亞馬遜平臺(tái)上最重要的反洗錢工具。

關(guān)于洗錢，跨境賣家一定要有所防范

賣家也要有防范意識(shí)，有可能你認(rèn)為的合法行為其實(shí)已經(jīng)觸犯了國(guó)家的法律，以下是《中華人民共和國(guó)刑法》關(guān)于洗錢罪的規(guī)定以及處罰措施↓

廣東簡(jiǎn)道律師事務(wù)所的馬菲陽(yáng)主任律師也為跨境賣家簡(jiǎn)述了跨境電商洗錢的常用手段及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別防范。

一、跨境電商洗錢的一些常用手段

1、將大量存款存入訂單，隨后取消，然后以美元退款；

2、偽造發(fā)票或虛擬賬單使非法活動(dòng)中的財(cái)富合法；

3、將無(wú)合法來(lái)源的現(xiàn)金存入你的賬戶；

4、預(yù)付信用卡，隨后取消交易，要求退款至非信用卡賬戶；

5、通過(guò)電匯將現(xiàn)金分層并將現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為金融工具；

6、通過(guò)虛假交易等形式套取被盜信用卡資金。

二、賣家如何防范

1、對(duì)交易對(duì)手基本情況進(jìn)行盡職調(diào)查；

2、在交易流程中設(shè)計(jì)現(xiàn)金處理程序，對(duì)限定的交易規(guī)模設(shè)定無(wú)現(xiàn)金政策，退款環(huán)節(jié)盡量與付款相同的方式退款；

3、不與不了解的任何人共享財(cái)務(wù)信息或者數(shù)據(jù)，注意信息、數(shù)據(jù)加密及網(wǎng)絡(luò)安全；

4、對(duì)預(yù)付信用卡交易格外注意；

5、盡可能保留全面的財(cái)務(wù)記錄。

跨境支付公司Payoneer表示，我國(guó)對(duì)于洗錢這一塊的監(jiān)管和處罰非常嚴(yán)格，人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)都有相應(yīng)的發(fā)文，規(guī)定具體的洗錢處罰條例。政府設(shè)置了反洗錢監(jiān)測(cè)中心，嚴(yán)格管理金融機(jī)構(gòu)或者支付機(jī)構(gòu)，專門(mén)監(jiān)測(cè)交易數(shù)據(jù)，如果有任何涉及反洗錢的行為，都會(huì)進(jìn)行調(diào)查。

從一系列高昂教訓(xùn)可以看出，合法合規(guī)結(jié)匯才是跨境電商金融的發(fā)展趨勢(shì)……

                                                                                                                                                                                來(lái)源：億恩網(wǎng)